Грабеж на банка во Сан Марино: Како исчезнаа 15 милиони евра?

Добивај вести на Viber

Во малата Република Сан Марино, која се наоѓа во Италија и е позната по своите средновековни кули и банкарска тајна, експлодираше корпоративна драма која сега се заканува да стане еден од најголемите европски финансиски скандали на деценијата.

Приказната ја откри Асен Христов, 62-годишен бугарски директор кој ја контролира најголемата јавно котирана холдинг компанија во Бугарија со пазарна капитализација од повеќе од 400 милиони евра, 6.000 вработени, 167 милиони евра профит во 2024 година и 1,56 милијарди евра вкупна актива, како и повеќе од 11.000 индивидуални и институционални акционери од целиот свет (речиси 1/3 од вкупното население на микродржавата Сан Марино), пренесува seebiz.

Во последните единаесет месеци, Христов се обидуваше да купи 51 отсто од Банка ди Сан Марино (BSM), водечкиот микродржавен заемодавач со 102 години старост, преку компанија основана на лице место во Сан Марино, во она што тој го опишува како преземање на училиште кое одеднаш се претвори во кошмар од замрзнати средства, кривични истраги и она што тој го нарекува „институционализирана кражба“. Ова е прв пат да се раскаже целата приказна од внатре.

Од ракување до освојување на одборот (декември 2024 – мај 2025)

Можноста се појави во ноември 2024 година кога Енте Каса ди Фаетано (ECF), фондацијата поврзана со црквата која го поседува поголемиот дел од BSM, тивко го стави квалификуваниот удел на продажба. Групацијата Асен Христова, која веќе е активна во осигурувањето, енергетиката и управувањето со средства во 12 земји, го виде Сан Марино како совршена платформа за изградба на нов финансиски центар.

По потпишувањето на договорот за неоткривање информации и виртуелната презентација од страна на Banca Centrale della Repubblica di San Marino (BCSM) на 23 декември 2024 година, тимот на Христов за спојувања и преземања поднесе обврзувачка понуда на 28 јануари 2025 година: вкупен надомест од 36,75 милиони евра - 14,25 милиони евра во готово, донација од 2,5 милиони евра за ECF и зголемување на капиталот од 20 милиони евра за самата банка.

На 7 февруари 2025 година, во драматична пресметка во сала за состаноци во Сан Марино, Христов лично се соочи со единствениот друг понудувач, малку познатото лице регистрирано во Лондон наречено 1OAK Capital Limited (средства во 2024 година: 5,67 милиони фунти). Двете понуди беа ставени на маса. Христов одби да се повлече, инсистирајќи дека неговата проценка е фер и поткрепена со писмо за поддршка од UniCredit кое ја демонстрира непосредната достапност на средства. Управниот одбор на ECF гласаше со 5-0 во корист на понудата на Христов. Писмото за ексклузивност следеше истиот ден.

Она што следеше изгледаше како нормален процес: подлабока анализа, надворешни правни и даночни советници, повторени уверувања од BCSM во април дека договорот е оценет „позитивно“, а на 15 мај 2025 година, целосниот Договор за купопродажба беше потпишан преку новоформираната SPV, San Marino Group S.p.A. Членови на SPV се Асен Христов, една од неговите компании со седиште во Бугарија, и проф. д-р Ричард А. Вернер, светски познат германски банкар, финансиски експерт и економист.

Следејќи го советот на неговиот деловен партнер - ECF и BSM, и за дополнително олеснување на процесот на аквизиција, Христов се согласи на две вонредни отстапки:

– Веднаш потврден депозит од 1,425 милиони евра по потпишувањето

– Преостанатите 13,575 милиони евра од основната цена се на сметка за евентуално зголемување на капиталот кај самата BSM – заработувајќи само 1 oтсто од камата, далеку под пазарните стапки. Понатаму, наместо да ги депонира овие 13,575 милиони евра на сметка во банка со седиште во ЕУ, што е вообичаена практика за бугарските инвеститори, купувачот се согласи да ги депонира директно на тековна сметка во Банка ди Сан Марино, со што ја демонстрира својата посветеност на бизнисот, докажувајќи ја својата финансиска сила и олеснувајќи го процесот на одобрување на аквизицијата како целина.

– Вкупен износ на готовина што веќе е префрлен или имобилизиран во Сан Марино до мај 2025 година: 15 милиони евра.

Пресвртница: кривична истрага од никаде (октомври 2025 година)

Сè се промени на 16 октомври 2025 година.

Христов беше информиран дека претходниот ден, 15 октомври, Судот на Сан Марино отвори кривична истрага против San Marino Group S.p.A. за „приватна корупција“. Наводното кривично дело? 

За неколку дена, дел од средствата во BSM беа замрзнати. На 24 октомври - пред да бидат испитани какви било докази - BCSM го отфрли барањето на Христов за стекнување квалификуван удел,  наведувајќи дека нема да чека да заврши кривичната истрага.

Христов веднаш ја активираше клаузулата за враќање на парите. Тогаш започна вистинскиот шок. Парите како едноставно да исчезнаа, а пристапот до банкарската сметка беше блокиран. Сите последователни обиди на адвокатите на Христов да добијат пристап до тековната банкарска сметка што го содржеше целиот износ од 13,575 милиони евра - пари што ѝ припаѓаа на Групацијата Сан Марино ... и веќе беа предмет на судска наредба за замрзнување - беа одбиени, неуспешни и практично немаше информации за тоа што се случи со тие пари.

Жалбата поднесена на 18 ноември беше отфрлена во рок од 48 часа. Образложението на судијата ги повтори истите отфрлени тврдења - вклучително и дека компанијата на Асен Христов го „криела“ својот малцински удел во германската банка Варенголд (што всушност беше откриено во оригиналниот поднесок на BCSM со приложени докази од јавниот регистар на BaFin).

Каде отидоа 13,575 милиони евра?

Со оглед на тоа што BSM одбива пристап и информации за сметката на Христов во последните две недели, неговите адвокати сега поставуваат прашања за статусот на средствата што ги префрлил за аквизицијата и дали тие се проневерени.

Во меѓувреме, ECF одбива да го врати депозитот за потврда од 1,425 милиони евра и покрај тоа што договорот не успеа, а Спогодбата за отплата содржи јасна клаузула за враќање.

Повеќе јурисдикции

„Сан Марино ни ја продаде банката, ни ги зеде парите, а потоа измисли кривична постапка за да ги задржи и банката и парите“, изјави Христов за EUalive.net во ексклузивно тричасовно интервју на 21 ноември. „Ова не е само неуспешен договор. Ова изгледа како грабеж санкциониран од државата, маскиран како регулатива.“

Холдинг компанијата на Асен Христов сега им наложи на своите адвокати да поднесат тужби во повеќе јурисдикции, вклучувајќи, но не ограничувајќи се на: Сан Марино, Италија, Бугарија, судови на ЕУ како што е Европскиот суд за човекови права, меѓународни арбитражни центри како што е Меѓународниот центар за решавање на инвестициски спорови, итн.

Едно е сигурно: трансакцијата што започна со ракување и едногласно гласање од страна на одборот заврши со 15 милиони евра исчезнати, ненадејна кривична истрага против инвестициската фирма и репутацијата на микродржавата за владеење на правото што виси на конец.

Како што рече Христов, гледајќи кон хоризонтот на Софија: „Дојдов во Сан Марино како инвеститор. Можно е да си заминам како човек кој докажува дека некои места во Европа сè уште го мешаат банкарскиот надзор со грабеж на сред бел ден.“

Судовите на Сан Марино, Италија и Стразбур сега ќе одлучат кој е во право.

Спогодбата за асоцијација со ЕУ, која се очекува Советот да ја ратификува во 2026 година, ќе му овозможи на Сан Марино реципрочен пристап до единствениот пазар на ЕУ, вклучувајќи услуги како што се банкарството и осигурувањето, а воедно ќе ги усвои и релевантните закони на ЕУ (acquis communautaire) за конкуренција, заштита на потрошувачите и животната средина.

Во понеделник наутро, EUalive контактираше со Banca di San Marino, Централната банка на Сан Марино, Ente Cassa di Faetano (ECF) и Агенцијата за финансиско разузнавање на Сан Марино (AIF) за коментар.

Централната банка на Сан Марино (BCSM) одби да коментира за конкретниот случај на BSM, повикувајќи се на правна доверливост и стандардни прудентни процедури, тврдејќи дека нејзината временска рамка за одобрување е целосно во согласност со домашните и меѓународните норми и предупредувајќи дека секое објавување на неосновани или штетни обвинувања за нејзиното однесување може да предизвика правни мерки за заштита на нејзиниот углед.

Банка ди Сан Марино остро ги отфрли обвинувањата како суштински лажни. Таа има право да преземе правни мерки за заштита на угледот на банката.