„Тој не е чесен човек. Не треба да биде клиент“: Како JPMorgan Chase ги овозможи злосторствата на Епштајн од алчност

Добивај вести на Viber

Еден ден во октомври 2011 година, Џефри Епштајн влезе во зградата на Парк Авенју број 270 во Менхетен. Облакодерот беше седиштето на JPMorgan Chase, веројатно најпрестижната банка во светот. Сексуалниот престапник, кој беше во домашен притвор едвај една година откако отслужи 13 месеци во затвор во Флорида, се качи на горниот кат, каде што Џејми Дајмон, главниот извршен директор на банката, и неговите најблиски соработници имаа канцеларии.

Епштајн долго време беше ценет клиент во JPMorgan, со повеќе од 200 милиони долари на сметки. Тој генерираше милиони долари приходи за банката и му помогна на JPMorgan да направи голема аквизиција. Тој ги запозна директорите со луѓе кои ќе станат профитабилни клиенти, како што се ко-основачот на Google, Сергеј Брин, и израелскиот премиер Бенјамин Нетанјаху, објавува The New York Times.

Десетици илјади долари во готово секој месец

Но, растечка група вработени се загрижени дека поврзаноста на JPMorgan со маж кој се изјасни за виновен за сексуални злосторства и беше под истрага за трговија со луѓе може да го оштети угледот на банката. Исто така, аналитичарите забележаа дека Епштајн повлекува десетици илјади долари во готово речиси секој месец. Ова беа знаци што укажуваа на нелегални активности.

Главен адвокат на Епштајн во банката беше Џес Стејли, водечкиот кандидат еден ден да го наследи Дајмон како извршен директор. На барање на Епштајн, JPMorgan отвори сметки на кои тој префрли огромни суми пари за млади жени кои се покажаа како жртви на неговите операции за трговија со луѓе.

Злосторствата на Епштајн се опширно документирани, а елементи од врската на JPMorgan со него станаа јавни преку судски постапки во САД и Велика Британија. Банкарските службеници се загрижени од банкарските трансфери и подигнувањата на готовина на Епштајн повеќе од една деценија.

Трансакции во вредност од милијарда долари за Епштајн

JPMorgan обработуваше повеќе од милијарда долари такви трансакции за него и предупредија за неговите сомнителни активности. Но, во најмалку четири наврати во текот на пет години, банкарските директори ги отфрлија приговорите и продолжија да работат со Епштајн.

Приказната за односот на JPMorgan со Епштајн започнува кон крајот на 90-тите години на Менхетен. Стејли се приклучи на JPMorgan во 1979 година откако дипломираше економија. Од 1999 година, тој го водеше одделот за приватно банкарство на JPMorgan, кој им служеше на ултра богатите клиенти. Отприлика во тоа време, Стејли го посети Епштајн во неговата канцеларија на Менхетен. Тоа беше почеток на долго пријателство.

Епштајн беше на пат да стане еден од најважните клиенти на JPMorgan. Внатрешен извештај од 2003 година покажува дека платил повеќе од осум милиони долари за банкарски такси. Но, извештајот превидува нешто сериозно. Истата година, Епштајн подигнал повеќе од 175.000 долари во готово. Истражителите подоцна открија дека Епштајн им платил на жените речиси точно толку таа година.

Сепак, JPMorgan наскоро отвори сметки не само за Епштајн, туку и за неговите компании, вклучувајќи ја и онаа што го управуваше неговиот приватен остров Литл Сент Џејмс. Банката, исто така, го поддржа Епштајн да му помогне на Французинот Жан-Лук Брунел да ја лансира агенцијата за модели MC2. JPMorgan на крајот ќе отвори најмалку 134 сметки за Епштајн, неговите компании и неговите соработници.

Истрагата беше покрената по пријавата на родителите во 2005 година

На островот, Епштајн ги принудувал тинејџерките и младите жени на голи масажи и сексуални односи. Некои од малолетните жртви на Епштајн рекоа дека MC2 ги намамил во САД со ветување за платена работа како модел.

До 2005 година, злоупотребата на млади жени и девојки од страна на Епштајн го привлече вниманието на органите за спроведување на законот. Во март 2005 година, родителите на 14-годишно девојче поднесоа жалба до полицијата во Палм Бич, Флорида, тврдејќи дека Епштајн ја злоставувал. Полицијата отвори истрага и наскоро и други тинејџерки споделија слични приказни за злоупотреба.

Масовните подигнувања на готовина од страна на Епштајн продолжија, достигнувајќи вкупен износ од повеќе од 1,7 милиони долари во 2004 и 2005 година. Некои од подигнувањата се случија во филијала на банка во седиштето на JPMorgan на Парк Авенју, каде што сметководителот на Епштајн редовно доаѓаше по чекови од различните сметки на Епштајн.

На барање на Епштајн, банката се согласи да отвори сметки и за две млади жени без да разговара со ниту една од нив. Наместо тоа, една од задачите на Епштајн даде минималистички информации, а JPMorgan не можеше ниту да го потврди бројот на социјално осигурување на една жена.

Снајпс веднаш беше исфрлен од банката, Епштајн не беше

Дури кога Епштајн беше уапсен во јули 2006 година и обвинет за барање проституција од малолетничка, JPMorgan почна да обрнува поголемо внимание. Околу тоа време, Министерството за правда обвини друг клиент на банката, актерот Весли Снајпс, за даночна измама.

„Џеј Пи Морган“ брзо го избрка Снајпс од банката. Но, обвинението за сексуален криминал во Флорида против Епштајн, во комбинација со веста дека Министерството за правда отворило сопствена истрага за неговите активности, не доведе до сличен исход.

Во 2008 година, ситуацијата повторно изгледаше неодржлива. Повеќе жртви го тужеа Епштајн за сексуален напад, а валканите детали во судските поднесоци го привлекоа вниманието на раководителите на „Џеј Пи Морган“. Потоа, во јуни, Епштајн се изјасни за виновен за барање секс од малолетник и беше осуден на 18 месеци затвор во округот Палм Бич. Тој сега беше осуден сексуален престапник.

Стејли подоцна сведочеше под заклетва дека го предупредил Дајмон за признанието на вината од страна на Епштајн. Стејли не ја криеше својата желба да го задржи својот главен клиент, па Епштајн го задржа својот статус во банката. Сепак, во своето сведочење, Дајмон рече дека не се сеќава дека знаел ништо за Епштајн до 2019 година.

Без оглед на тоа кој ја донел одлуката, Епштајн останал клиент дури и за време на неговата затворска казна, а JPMorgan продолжил да испраќа пари од неговите сметки до банки во Русија и Источна Европа, каде што млади жени биле вовлечени во неговата мрежа за трговија со луѓе.

Мајстор за манипулација и лаги

Цело време, Стејли редовно комуницирал со својот пријател. Епштајн бил мајстор за манипулација кој понекогаш претерувал или лажел за својот пристап и моќ. Во секој случај, нема сомнение дека Стејли и барем некои од неговите колеги му верувале на Епштајн.

Додека Епштајн бил во домашен притвор во ноември 2009 година, Стејли го посетил на неговиот раскошен ранч Зоро во Ново Мексико. Младите жени подоцна го обвиниле Епштајн за силување и трговија со луѓе токму на тој ранч. Стејли му испратил е-пошта на Епштајн додека пиел бело вино во џакузито: „Следниот пат, тука сме заедно. Ти должам многу.“

Кон крајот на 2010 година, JPMorgan одобрил дополнителни 50 милиони долари кредити за да го олесни тргувањето на Епштајн на пазарот. Дотогаш, тој имал околу 212 милиони долари во банка, речиси половина од неговата проценета нето вредност. Сепак, нови загрижености тлееле.

Вработените во одделот за борба против перење пари на JPMorgan дознале од медиумските извештаи дека Министерството за правда истражува дали агенцијата на Брунел ги вклучува девојките и жените од Источна Европа во осомничениот синџир на трговија со луѓе на Епштајн. Главниот службеник за усогласеност на банката, Вилијам Лангфорд, бил особено вознемирен. „Немам трпение за ова“, му напишал тој на колега во е-пошта.

На барање на Лангфорд и други раководители, Стејли го прашал Епштајн дали е вмешан во трговија со луѓе. Според интерна банкарска белешка, Епштајн одговорил дека „нема вистина во овие обвинувања“ и дека „не очекува никакви проблеми“ од органите за спроведување на законот. Стејли се чинеше дека му верува.

„Тој не е чесен човек. Не треба да биде клиент“

Лангфорд сега имал избор. Можел да го крене алармот за Епштајн со тоа што ќе разговара со Дајмон, ќе се обрати до одборот на банката и ќе изврши притисок врз Стејли. Но, тој рече во своето сведочење, дека не направил ништо од ова.

На почетокот на 2011 година, главниот правен директор на банката, Стивен Катлер, напиша во е-пошта до раководителите на JPMorgan: „Тој не е чесен човек. Не треба да биде клиент“. Сепак, Стејли инсистираше дека врската е безбедна. Ако милијардерите и премиерите му веруваат на Епштајн, и JPMorgan може. Освен тоа, тоа беше прашање на праведност. Епштајн ја отслужи својата казна. Тој заслужуваше втора шанса, тврдеше Стејли.

Околу тоа време, Катлер дозна и дека Епштајн е класифициран како сексуален престапник од ниво 3, што значи дека е изложен на висок ризик од извршување дополнителни кривични дела. Сепак, и покрај неговите сомнежи, Катлер не инсистираше на негово исклучување.

Деновите на Епштајн во банката конечно беа изброени во 2013 година. Федералните банкарски регулатори поднесоа тужба против JPMorgan за неуспех во спречувањето на перење пари. Таа есен, Епштајн почна да ги префрла своите 176 милиони долари од JPMorgan во Deutsche Bank. Но, JPMorgan не беше подготвен целосно да ги прекине врските со Епштајн. Тој остана во редовен контакт со Нелсон, неговиот личен банкар.

Во летото 2019 година, Епштајн беше уапсен, а федералните обвинители го обвинија за трговија со луѓе; подоцна изврши самоубиство во својата затворска ќелија. JPMorgan започна со „управување со штети“. На крајот од годината, банката поднесе извештај до федералните регулатори во кој се вели дека ретроактивно означила околу 4.700 трансакции на Епштајн, во вкупна вредност од повеќе од 1,1 милијарда долари, како сомнителни.

Никој во банката не ја изгуби работата

Во 2023 година, JPMorgan плати 290 милиони долари за да реши тужба поднесена од околу 200 жртви на Епштајн и дополнителни 75 милиони долари за да реши поврзана тужба поднесена од Американските Девствени Острови.

Банката имаше повеќе од 50 милијарди долари профит таа година. Ниту еден регулатор не презеде мерки против JPMorgan. Ниту еден вработен не ја изгуби работата. Дајмон останува еден од најмоќните банкари во светот.

Фото: Принтскрин/Икс